एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में जब आप किसी निवेशक के पोर्टफोलियो की समीक्षा करते हैं, तो अक्सर 'क्रेडिट रेटिंग' शब्द सामने आता है। आप देखते हैं कि फंड के पोर्टफोलियो का अधिकांश हिस्सा 'AAA' या 'AA' श्रेणी के...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपकी मेज पर एक निवेशक अपनी पोर्टफोलियो समीक्षा के लिए आता है और अचानक पूछता है कि फंड हाउस द्वारा भेजी गई ई-मेल में किसी 'परिशिष्ट' का उल्लेख क्यों है। अक्सर MFDs इसे केवल एक...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, अक्सर आपके पास ऐसे निवेशक आते हैं जो पारंपरिक इक्विटी और डेट से परे जाकर बेहतर विविधीकरण (diversification) की तलाश में होते हैं। ऐसे में जब आप किसी हाइब्रिड फंड या...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में जब आप किसी निवेशक को हेजिंग (Hedging) के उद्देश्य से डेरिवेटिव्स का उपयोग करने वाले फंड सुझाते हैं, तो अक्सर चर्चा केवल मुनाफे की होती है। एक बार एक अनुभवी निवेशक ने मुझसे पूछा...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और एक ऐसी कंपनी के फंड में निवेश की इच्छा जताता है जिसकी पिछले तीन वर्षों में कीमत 500 प्रतिशत बढ़ चुकी है। वह पूछता है कि क्या अभी भी इसमें निवेश करना सही है क्योंकि हर जगह इसकी चर्चा...
एक निवेशक आपके पास आकर कहता है कि वह इक्विटी बाजार के अच्छे रिटर्न तो चाहता है, लेकिन बाजार में आने वाली भारी गिरावट उसे डराती है। यहाँ एक MFD के रूप में आपकी भूमिका केवल फंड का नाम बताना नहीं है, बल्कि निवेश के उस...
एक MFD के रूप में, अक्सर आपके पास ऐसे निवेशक आते हैं जो बाजार में गिरावट के समय घबराकर अपना पूरा पोर्टफोलियो बेचने की बात करते हैं। मान लीजिए आपका एक निवेशक कहता है कि वह इक्विटी में बना रहना चाहता है, लेकिन बाजार की...
एक MFD के रूप में, अक्सर निवेशक आपसे यह अपेक्षा करते हैं कि उनका पोर्टफोलियो केवल उन कंपनियों में निवेशित हो जो बाजार की अग्रणी हैं। जब आप किसी लार्ज कैप (Large Cap) फंड का चयन कर रहे होते हैं, तो यह ध्यान रखना अत्यंत...
एक निवेशक के पास आते ही यह प्रश्न अक्सर सामने आता है कि यदि वे समय से पहले अपनी निवेशित राशि निकालते हैं, तो उनके हाथ में आने वाली शुद्ध धनराशि पर कर और शुल्क का क्या गणित होगा। एक अनुभवी म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के...
एक निवेशक आपके पास आकर घबराहट में कहता है कि उसे अपने निवेश को अभी बेचकर पैसे की तत्काल आवश्यकता है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल लेनदेन निष्पादित करने तक सीमित नहीं है, बल्कि उस निवेशक को उन छिपे हुए लागतों...