म्यूचुअल फ़ंड डिस्ट्रीब्यूटर्स परीक्षा में सफलता पाएं

एक निवेशक आपके पास एक इंडेक्स फंड की अनुशंसा के साथ आता है और पूछता है कि क्या उसे एक्टिवली मैनेज्ड फंड से बाहर निकलकर पूरी तरह इंडेक्स फंड में शिफ्ट हो जाना चाहिए। यह एक ऐसी स्थिति है जिसका सामना आज के जागरूक निवेशक के...

आपके कार्यालय में एक निवेशक आता है जिसके पास पाँच अलग-अलग नामों वाले फंड हैं, लेकिन जब आप गहराई से उनका विश्लेषण करते हैं, तो पाते हैं कि वे सभी एक ही प्रकार के शेयरों में निवेश कर रहे हैं। ऐसी स्थिति में, एक MFD के रूप...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है जिसके पास अगले तीन से छह महीनों के लिए एक बड़ी नकदी राशि है, जिसे वह बैंक बचत खाते से अधिक रिटर्न पर सुरक्षित रखना चाहता है। यहाँ एक MFD के रूप में आपकी भूमिका उस राशि को इक्विटी फंडों...

एक सेवानिवृत्त निवेशक आपके पास यह अपेक्षा लेकर आता है कि उसे अपनी बचत से प्रति माह निश्चित नकद राशि प्राप्त हो। कई नए म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) तुरंत ही लाभांश (डिविडेंड) विकल्प का सुझाव दे देते हैं, यह सोचकर कि...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी इक्विटी फंड होल्डिंग्स को बेचने की बात करता है ताकि वह किसी संपत्ति की खरीद के लिए धन जुटा सके। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल लेनदेन निष्पादित करने तक सीमित नहीं है,...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी इक्विटी फंड की इकाइयों को भुनाने की इच्छा व्यक्त करता है। जैसे ही आप रिडेम्पशन प्रक्रिया शुरू करने की बात करते हैं, निवेशक का पहला प्रश्न कर (Tax) पर केंद्रित होता है। एक...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पिछले पांच वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न देने वाले मिड-कैप फंड में अपना पूरा निवेश करने का आग्रह करता है। यहाँ एक MFD के रूप में आपकी भूमिका उस निवेशक के उत्साह को नियंत्रित करने और...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और मेज पर तीन अलग-अलग म्यूचुअल फंड स्कीम के ब्रोशर रखता है, जिनमें से एक ने पिछले वर्ष में 40 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। वह आपसे बिना किसी संकोच के कहता है कि उसे केवल उसी स्कीम में...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पिछले पांच वर्षों के उच्चतम रिटर्न देने वाली एक छोटी-कैप (Small-cap) स्कीम में भारी निवेश की जिद करता है। एक पेशेवर म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, आप जानते हैं कि केवल पिछला...

एक एमएफडी (MFD) के रूप में, जब आपका कोई निवेशक अपनी निवेशित राशि को भुनाने की इच्छा व्यक्त करता है, तो वहां से आपकी वास्तविक परीक्षा शुरू होती है। निवेशक अक्सर केवल शुद्ध लाभ (Capital Appreciation) को देखते हैं, लेकिन एक...