एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि उसे अपने बच्चों की शिक्षा के लिए निवेश करना है। जब आप उसे एक लार्ज-कैप फंड की योजना दिखाते हैं, तो वह रिस्कोमीटर पर 'वेरी हाई रिस्क' (Very High Risk) देखकर घबरा जाता है।
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी मेज पर एक निवेशक बैठा है जो किसी विशेष योजना में निवेश करने के लिए अत्यधिक उत्साहित है, जिसका पिछले कुछ महीनों का प्रदर्शन बहुत आकर्षक रहा है। निवेशक आपसे आग्रह करता...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के दैनिक कार्य में सबसे बड़ी चुनौती तब आती है जब एक नया निवेशक किसी लोकप्रिय स्कीम के केवल उच्च ऐतिहासिक रिटर्न को देखकर उसे खरीदने का आग्रह करता है। यदि आप तुरंत उस स्कीम को बेच देते हैं...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी निवेश पोर्टफोलियो रिपोर्ट मांगता है। जब आप उसे समझाते हैं कि उसके पोर्टफोलियो में शामिल 'रेगुलर प्लान' में एक निश्चित कमीशन शामिल है जो फंड हाउस द्वारा आपको दिया जाता है,...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के दैनिक कार्य में अक्सर ऐसी परिस्थितियाँ आती हैं जहाँ किसी निवेशक का निवेश पोर्टफोलियो तीन या छह महीने के भीतर ही समाप्त करने का दबाव बनता है।
एक नए निवेशक का आवेदन पत्र अधूरा है और वह जल्दबाजी में निवेश की प्रक्रिया पूरी करना चाहता है, जबकि उसका आधार कार्ड पैन से लिंक नहीं है। इस स्थिति में एक मूक दर्शक बने रहने के बजाय, एक कुशल म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर...
एक एमएफडी (MFD) के रूप में जब आप अपने कार्यालय में बैठते हैं और किसी निवेशक की पोर्टफोलियो फाइल तैयार करते हैं, तो उस पर हस्ताक्षर करना केवल एक औपचारिकता नहीं होती। यह आपके द्वारा प्रदान की गई सलाह की जिम्मेदारी का...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के दैनिक कार्य में कई बार ऐसी स्थिति आती है जहाँ निवेशक जल्दी में होता है और आपसे कहता है कि उसका केवाईसी (KYC) या निवेश फॉर्म जल्दी से पूरा कर दें, चाहे उसके लिए संपर्क विवरण में बदलाव ही...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी मेज पर एक आकर्षक ब्रोशर आता है, जिसे एक क्षेत्रीय बैंक ने किसी विशेष फंड के प्रदर्शन का बखान करने के लिए तैयार किया है। इसे देखते ही आपके मन में विचार आता है कि क्यों...
एक निवेशक का फोन आता है और वह किसी तकनीकी त्रुटि के कारण अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों के रिडेम्पशन (redemption) में देरी को लेकर चिंतित है। इस स्थिति में एक MFD का पहला कर्तव्य केवल फंड मैनेजर की कुशलता की प्रशंसा करना...