एक नए MFD के लिए अपने व्यवसाय कार्ड पर 'निवेश सलाहकार' (Investment Advisor) या 'पोर्टफोलियो मैनेजर' जैसा शब्द लिखवाना अत्यंत आकर्षक लग सकता है। यह दृश्य देखिए कि एक MFD अपने कार्यालय के नाम में 'वेल्थ मैनेजमेंट ग्रुप' या...
एक सक्रिय MFD के रूप में, आपके पास अक्सर ऐसे निवेशक आते हैं जो अपनी निवेशित पूंजी के अधिकारों को लेकर दुविधा में रहते हैं। मान लीजिए कि एक निवेशक, जिसने तीन वर्ष पूर्व ELSS फंड में निवेश किया था, यह जानना चाहता है कि...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और बड़ी उत्सुकता के साथ कहता है कि उसने सुना है कि स्मॉल कैप फंड में पिछले वर्ष शानदार रिटर्न मिला है। वह अपनी पूरी बचत उस एक फंड में निवेश करने का दबाव बनाता है, जबकि उसका लक्ष्य अगले...
एक म्यूचुअल फंड वितरक (MFD) के दैनिक कार्य में अक्सर ऐसी स्थिति आती है जहाँ निवेशक अपने फोलियो की निष्क्रियता या रिटर्न की गणना को लेकर उलझन में होता है। विचार कीजिए कि एक पुराने निवेशक ने वर्षों पहले कुछ निवेश किए थे और...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के सामने सबसे कठिन चुनौती तब आती है जब एक निवेशक कहता है कि उसे उच्च रिटर्न चाहिए, लेकिन बाजार में 10 प्रतिशत की गिरावट होते ही वह घबराकर अपना पोर्टफोलियो बेचने लगता है। यह स्थिति स्पष्ट...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और सीधे कहता है कि उसे अपने पांच वर्ष के निवेश के लिए सबसे अच्छा फंड चाहिए, तो एक अनुभवी म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी पहली प्रतिक्रिया प्रश्न पूछने की होनी चाहिए।...
एक निवेशक का फोन आता है और वह किसी तकनीकी त्रुटि के कारण अपनी म्यूचुअल फंड इकाइयों के रिडेम्पशन (redemption) में देरी को लेकर चिंतित है। इस स्थिति में एक MFD का पहला कर्तव्य केवल फंड मैनेजर की कुशलता की प्रशंसा करना...
एक निवेशक का फोन आता है कि उनके द्वारा निवेश की गई राशि का विवरण उन्हें उनके खाते में सही समय पर नहीं मिला या उन्हें ट्रांजेक्शन रसीद प्राप्त नहीं हुई है। यह स्थिति एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के लिए अत्यंत...
एक MFD के पास जब कोई मध्यम आयु वर्ग का निवेशक आता है और कहता है कि उसे अगले दो वर्षों में घर खरीदने के लिए बड़ी धनराशि चाहिए, तब वहां से आपकी व्यावसायिक नैतिकता की परीक्षा शुरू होती है।
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, जब आपके पास एक सेवानिवृत्त व्यक्ति अपने जीवन भर की जमापूंजी के साथ आता है, तो वह केवल निवेश करने के लिए नहीं, बल्कि आपके विवेक पर भरोसा करने आता है।