एक निवेशक कार्यालय में आकर आपसे पूछता है कि क्या उसे अपनी टैक्स-सेवर योजना से पैसा निकालने पर कोई कर देना होगा। यह एक सामान्य परिस्थिति है जहाँ एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपका ज्ञान केवल फंड चयन से...
एक म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में आपका सामना अक्सर ऐसे निवेशकों से होता है जो फंड की फैक्टशीट पर छपे उच्च रिटर्न को देखकर उत्साहित हो जाते हैं। एक मध्यम आयु वर्ग के वेतनभोगी निवेशक ने एक बार मुझसे पूछा कि क्यों उनके...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पूछता है कि क्या पिछले तीन वर्षों में प्राप्त डिविडेंड पर उसे कोई अतिरिक्त कर (tax) देना होगा। एक जागरूक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, यह आपका कर्तव्य है कि आप उन्हें यह...
एक एमएफडी (MFD) के रूप में, जब आपका कोई निवेशक अपनी निवेशित राशि को भुनाने की इच्छा व्यक्त करता है, तो वहां से आपकी वास्तविक परीक्षा शुरू होती है। निवेशक अक्सर केवल शुद्ध लाभ (Capital Appreciation) को देखते हैं, लेकिन एक...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी लिक्विड फंड (Liquid Fund) यूनिट्स को भुनाने पर होने वाले लाभ को लेकर चिंतित है। वह मानकर बैठा है कि उसने जो भी लाभ कमाया है, वह पूरा उसका अपना है और उस पर कोई कर दायित्व...
एक निवेशक जब आपसे पूछता है कि उनके निवेश पर होने वाले कुल खर्चों का सटीक ब्यौरा क्या है, तो अक्सर वे केवल प्रवेश या निकास शुल्क (exit load) की चिंता करते हैं। एक अनुभवी म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, यह...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपको अपने निवेशकों से यह सवाल सुनने को मिलता है कि उनकी स्कीम के रिटर्न फंड की पोर्टफोलियो वृद्धि से थोड़े कम क्यों दिख रहे हैं। एक सेवानिवृत्त निवेशक, जिसने अपनी जमा...
एक निवेशक जब आपसे यह पूछता है कि उसकी योजना के पिछले वर्ष के रिटर्न और बाजार की सामान्य बढ़त में अंतर क्यों है, तो अक्सर उत्तर कुल व्यय अनुपात (TER) में छिपा होता है। यह दृश्य आम है जहाँ एक निवेशक लार्ज-कैप फंड के...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपका पाला ऐसे निवेशकों से पड़ता है जो लंबे समय तक अपने फोलियो को सक्रिय रखते हैं, लेकिन अपनी व्यक्तिगत जानकारी में बदलाव करना भूल जाते हैं। सोचिए, एक निवेशक जिसने...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, आपको अक्सर ऐसे निवेशकों का सामना करना पड़ता है जिन्होंने वर्षों पूर्व निवेश तो किया था, लेकिन वे अपने केवाईसी (KYC) रिकॉर्ड्स को अद्यतन (update) रखना भूल जाते हैं। जब वे...