जब कोई निवेशक आपसे यह पूछता है कि दो समान योजनाओं में एक का प्रदर्शन दूसरे से थोड़ा अलग क्यों है, तब अक्सर चर्चा 'एक्सपेंस रेशियो' या कुल व्यय अनुपात (TER) पर आकर रुकती है। कल्पना कीजिए कि एक रिटायर्ड कर्मचारी आपकी केबिन...
एक सक्रिय म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में, जब आपका कोई अनिवासी भारतीय (NRI) निवेशक अपनी यूनिट्स को भुनाने (Redeem) का निर्णय लेता है, तो वहां केवल एक सरल वित्तीय लेनदेन की प्रक्रिया नहीं होती, बल्कि कर दायित्व का एक...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और एक नए एनएफओ (NFO) में निवेश करने की इच्छा व्यक्त करता है, जबकि उसी समय दूसरा निवेशक एक पुरानी और स्थापित ओपन-एंडेड इक्विटी फंड योजना में निवेश करना चाहता है। यहाँ एक MFD के रूप में,...
एक एमएफडी (MFD) के रूप में, आपकी मेज पर एक मध्यम वर्गीय परिवार के मुखिया का फॉर्म आता है, जो अपनी पुत्री की उच्च शिक्षा के लिए एक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) में निवेश करना चाहता है। इस क्षण में, आपके...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी मेज पर एक निवेशक बैठा है जो किसी विशेष योजना में निवेश करने के लिए अत्यधिक उत्साहित है, जिसका पिछले कुछ महीनों का प्रदर्शन बहुत आकर्षक रहा है। निवेशक आपसे आग्रह करता...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि वह केवल इक्विटी फंड में निवेश करना चाहता है क्योंकि उसे लगता है कि बाजार हमेशा ऊपर ही जाएगा। एक MFD के रूप में, यह आपका कर्तव्य है कि आप उसे समझाएं कि निवेश में सफलता केवल...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपके पास ऐसे निवेशक आते हैं जो केवल यह पूछकर अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं कि पिछले वर्ष किस स्कीम ने सबसे अधिक रिटर्न दिया। यदि आप इस आग्रह के आगे झुक जाते हैं,...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पूरी तरह से स्मॉल-कैप फंड्स में निवेश करने का आग्रह करता है, क्योंकि उसने पिछले एक वर्ष में बाजार में आई तेजी की खबरें सुनी हैं। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी प्रतिक्रिया केवल उसकी...
एक निवेशक आपके पास आता है और कहता है कि उसे केवल इक्विटी फंड्स में पैसा लगाना है क्योंकि उसने सुना है कि इनमें सबसे अधिक रिटर्न मिलता है। एक जागरूक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल उसकी...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपके पास एक ऐसा निवेशक आता है जो केवल इक्विटी में निवेश करने की जिद करता है क्योंकि उसके मित्र ने हाल ही में बाजार से अच्छा लाभ कमाया है। यहाँ आपका कार्य उन्हें यह...