रिटर्न का मापन

एक म्यूचुअल फंड वितरक (MFD) के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो निवेश की अवधि को नजरअंदाज कर केवल कुल लाभ की राशि को देखते हैं। उदाहरण के लिए, एक निवेशक गर्व से कहता है कि उसने पांच साल पहले 5 लाख...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के विवरणों को एक साथ रखकर यह पूछता है कि क्या उसका कुल पोर्टफोलियो सही दिशा में बढ़ रहा है। अक्सर एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, हम...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व के साथ बताता है कि उसकी लार्ज कैप इक्विटी स्कीम ने पिछले तीन वर्षों में 14 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। एक MFD के रूप में, पहली प्रतिक्रिया केवल बधाई देने की नहीं, बल्कि इस...

एक म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में आपका सामना अक्सर ऐसे निवेशकों से होता है जो फंड की फैक्टशीट पर छपे उच्च रिटर्न को देखकर उत्साहित हो जाते हैं। एक मध्यम आयु वर्ग के वेतनभोगी निवेशक ने एक बार मुझसे पूछा कि क्यों उनके...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम की पासबुक दिखाते हुए पूछता है कि पिछले तीन वर्षों में उसके निवेश की वैल्यू उस राशि से काफी अधिक क्यों हो गई है जो उसने बैंक के आवर्ती जमा (RD)...

एक निवेशक आपके कार्यालय में यह शिकायत लेकर आता है कि उसका लार्ज-कैप फंड पिछले दो वर्षों में केवल 8% का रिटर्न दे रहा है, जबकि उसका पड़ोसी किसी स्मॉल-कैप फंड में 20% का लाभ कमा रहा है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका...

एक निवेशक के पास जब किसी इक्विटी फंड से लाभांश (Dividend) का चेक आता है, तो अक्सर उन्हें लगता है कि यह फंड द्वारा दिया गया अतिरिक्त लाभ है। एक MFD के रूप में, आपके पास ऐसी स्थिति आ सकती है जहाँ एक निवेशक यह दावा करे कि...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, आपको अक्सर ऐसे निवेशकों से सामना करना पड़ता है जो फंड की एनएवी (NAV) में मात्र मामूली अंतर को देखकर भ्रमित हो जाते हैं। हाल ही में एक निवेशक ने मुझसे प्रश्न किया कि उसने एक...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व से बताता है कि उसने एक मिड-कैप फंड में छह महीने पहले निवेश किया था, जिस पर उसे 8 प्रतिशत का पूर्ण रिटर्न मिला है। वह आपसे पूछता है कि क्या उसे इस निवेश को जारी रखना चाहिए...

एक निवेशक जब आपसे यह पूछता है कि उसकी पिछले तीन वर्षों की लार्ज कैप फंड (Large Cap Fund) निवेश की रिपोर्ट में 'कुल रिटर्न' और 'वार्षिकीकृत रिटर्न' में अंतर क्यों है, तो वह केवल एक गणितीय स्पष्टीकरण नहीं मांग रहा होता है।...