म्यूचुअल फ़ंड स्कीम का चयन करते समय क्या करें और क्या न करें

एक निवेशक आपके कार्यालय आता है और एक ऐसी फंड स्कीम की मांग करता है जो पिछले तीन वर्षों से 20 प्रतिशत से अधिक का प्रतिफल (Return) दे रही हो। यह वह क्षण है जहाँ एक MFD के रूप में आपकी तकनीकी दक्षता और नैतिक जिम्मेदारी की...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी म्यूचुअल फंड पासबुक दिखाते हुए पूछता है कि क्या उसे अपने निवेश को जारी रखना चाहिए या किसी ऐसी योजना में बदलना चाहिए जो पिछले दो वर्षों से बाजार के सूचकांकों को पीछे छोड़...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और सीधे कहता है कि पिछले तीन वर्षों में जिस स्कीम ने सबसे अधिक लाभ (return) दिया है, उसे खरीदनी है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी परीक्षा आपकी चयन पद्धति (Selection Process) की स्थिरता...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपका दिन अक्सर नए निवेशकों को पोर्टफोलियो के जोखिम और लाभ समझाते हुए बीतता है। कल्पना कीजिए कि एक निवेशक आपसे पूछता है कि क्या उसे अपने केवाईसी (KYC) दस्तावेजों की प्रति किसी...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और एक ऐसी स्कीम की मांग करता है जिसका पिछले तीन वर्षों का प्रदर्शन उत्कृष्ट रहा है, लेकिन वह स्कीम उसकी जोखिम लेने की क्षमता से मेल नहीं खाती है। यहाँ एक MFD के सामने सबसे बड़ी चुनौती...

एक एमएफडी (MFD) के रूप में जब आप अपने कार्यालय में बैठते हैं और किसी निवेशक की पोर्टफोलियो फाइल तैयार करते हैं, तो उस पर हस्ताक्षर करना केवल एक औपचारिकता नहीं होती। यह आपके द्वारा प्रदान की गई सलाह की जिम्मेदारी का...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी कार्यपद्धति में तब एक नाजुक मोड़ आता है जब आपको अपनी ग्रुप कंपनी या उसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) की योजनाओं को सुझाने का अवसर मिलता है, जिनसे आपकी संस्था का सीधा...

एक नए निवेशक के कार्यालय में प्रवेश करते ही आपकी मेज पर रखा विजिटिंग कार्ड या सोशल मीडिया प्रोफाइल आपकी व्यावसायिक पहचान की नींव रखता है। विचार करें कि यदि आप अपने डिजिटल पोस्टर पर खुद को 'इन्वेस्टमेंट गुरु' या 'वेल्थ...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पिछले तीन वर्षों के चार्ट दिखाते हुए पूछता है कि क्यों न हम अपने संपूर्ण निवेश को उस सेक्टर फंड में डाल दें जिसने हाल ही में सबसे अधिक लाभ कमाया है। यह क्षण एक म्यूचुअल फंड...

एक निवेशक आपके पास आकर घबराहट में कहता है कि उसे अपने निवेश को अभी बेचकर पैसे की तत्काल आवश्यकता है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल लेनदेन निष्पादित करने तक सीमित नहीं है, बल्कि उस निवेशक को उन छिपे हुए लागतों...