एक एमएफडी (MFD) के रूप में आपका कार्य केवल निवेश करवाना नहीं, बल्कि उस समय की तैयारी करना भी है जब निवेशक को अपने धन की आवश्यकता हो। विचार करें कि एक मध्यम आयु वर्ग का निवेशक, जिसने अपनी सेवानिवृत्ति के लिए पिछले दस...
एक निवेशक जब आपसे यह पूछता है कि उसकी पिछले तीन वर्षों की लार्ज कैप फंड (Large Cap Fund) निवेश की रिपोर्ट में 'कुल रिटर्न' और 'वार्षिकीकृत रिटर्न' में अंतर क्यों है, तो वह केवल एक गणितीय स्पष्टीकरण नहीं मांग रहा होता है।...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि उसे अपने बच्चों की शिक्षा के लिए निवेश करना है। जब आप उसे एक लार्ज-कैप फंड की योजना दिखाते हैं, तो वह रिस्कोमीटर पर 'वेरी हाई रिस्क' (Very High Risk) देखकर घबरा जाता है।
एक निवेशक जब आपसे यह पूछता है कि उसकी स्कीम का रिस्कोमीटर अचानक 'मध्यम' (Moderate) से 'उच्च' (High) क्यों हो गया, तो आप उसे केवल एक रंगीन चार्ट नहीं दिखा सकते। यह दृश्य देखिए: एक सेवानिवृत्त निवेशक जिसने अपनी गाढ़ी कमाई...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपकी कार्यकुशलता केवल उत्पाद बेचने में नहीं, बल्कि निवेशक के व्यवहार को समझने में निहित है। अक्सर एक निवेशक आपके पास आता है और कहता है कि उसे उच्च रिटर्न चाहिए, लेकिन जब आप उसे...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो केवल पिछले रिटर्न को देखकर निवेश करना चाहते हैं। जब आप उन्हें एक ऐसी स्कीम सुझाते हैं जो उनके प्रोफाइल के अनुकूल हो, तो सबसे...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और एक ऐसी कॉर्पोरेट बॉन्ड स्कीम को चुनने के लिए जिद करता है जिसका पिछले तीन वर्षों का प्रदर्शन उत्कृष्ट रहा है। जब आप उस स्कीम के पोर्टफोलियो का विश्लेषण करते हैं, तो पाते हैं कि उच्च...
एक निवेशक आपके पास एक लाभांश भुगतान (Dividend Payout) विकल्प वाली योजना का विवरण लेकर आता है और कहता है कि उसे बैंक खाते में आने वाली राशि पर कोई कर नहीं देना है क्योंकि यह निवेश से प्राप्त लाभ है। यह स्थिति एक म्यूचुअल...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के दैनिक कार्य में यह एक सामान्य स्थिति है कि निवेशक लाभांश (Dividend) के भुगतान में देरी की शिकायत लेकर आते हैं। अक्सर यह तब होता है जब निवेशक का स्टेटस 'अल्पवयस्क' (Minor) से...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो लाभांश (Dividend) को एक अतिरिक्त कमाई के रूप में देखते हैं और यह जानना चाहते हैं कि क्या पुनर्निवेश पर उन्हें कोई अतिरिक्त...