एक सक्रिय MFD के दैनिक कार्य में यह स्थिति अक्सर आती है कि एक निवेशक के पास बचत, निवेश और आपातकालीन निधि के लिए अलग-अलग बैंक खाते होते हैं। जब वह पहली बार निवेश करता है, तो वह किसी एक खाते को डिफॉल्ट (Default) के रूप में...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि वह अगले दस वर्षों में बड़ी संपत्ति बनाना चाहता है, लेकिन वह स्मॉल-कैप फंड्स की अस्थिरता को लेकर चिंतित है। एक MFD के रूप में, यह आपका कार्य है कि आप उसे लार्ज, मिड और...
एक सक्रिय निवेशक, जो अपने व्यवसाय के सिलसिले में अक्सर विदेश यात्रा पर रहता है, आपके कार्यालय में आता है और अपनी अनुपस्थिति में निवेश कार्यों के प्रबंधन के लिए किसी विश्वसनीय व्यक्ति को नियुक्त करना चाहता है। यहाँ...
एक म्यूचुअल फंड वितरक (MFD) के रूप में, अक्सर आपके पास ऐसे निवेशक आते हैं जो काम की व्यस्तता या स्वास्थ्य कारणों से अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन स्वयं नहीं कर पाते हैं। ऐसी स्थिति में, निवेशक किसी भरोसेमंद व्यक्ति को अपने...
कल्पना कीजिए कि आपके एक पुराने निवेशक ने एक लार्ज-कैप फंड में लंबी अवधि के लिए निवेश कर रखा है। अचानक, एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) उस फंड की निवेश रणनीति को पूरी तरह बदलकर उसे एक एग्रेसिव सेक्टर फंड बनाने का निर्णय लेती...
एक निवेशक आपके कार्यालय में यह प्रश्न लेकर आता है कि उसने दस हजार रुपये की निवेश राशि से फंड में इकाइयां (Units) क्यों खरीदी हैं, बजाय सीधे शेयर खरीदने के। एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपका पहला कार्य यह...
एक सेवानिवृत्त निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी म्यूचुअल फंड पासबुक या भौतिक यूनिट प्रमाण पत्र (Unit Certificate) को देखकर चिंतित है। वह जानना चाहता है कि क्या अब ये प्रमाण पत्र जरूरी हैं या इनका मूल्य केवल...
एक निवेशक के साथ बातचीत के दौरान अक्सर ऐसी स्थिति सामने आती है जब वह पूछता है कि क्या उसके पास केवल लाभांश (dividend) पाने या यूनिट बेचने के अलावा भी कोई अधिकार हैं। एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, आपको यह...
एक निवेशक द्वारा निवेश की प्रक्रिया पूरी होने के बाद, आप अक्सर देखते हैं कि यूनिट्स आवंटन में देरी या अकाउंट स्टेटमेंट में नाम की वर्तनी (spelling) जैसी छोटी-मोटी त्रुटियाँ हो जाती हैं। ऐसे में अक्सर निवेशक सीधे आप पर...
एक निवेशक आपके कार्यालय में यह शिकायत लेकर आता है कि उसका लार्ज-कैप फंड पिछले दो वर्षों में केवल 8% का रिटर्न दे रहा है, जबकि उसका पड़ोसी किसी स्मॉल-कैप फंड में 20% का लाभ कमा रहा है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका...