निवेशक की जरूरत, पसंद और जोखिम प्रोफ़ाइल पर आधारित स्कीम का चयन

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि वह केवल इक्विटी फंड में निवेश करना चाहता है क्योंकि उसे लगता है कि बाजार हमेशा ऊपर ही जाएगा। एक MFD के रूप में, यह आपका कर्तव्य है कि आप उसे समझाएं कि निवेश में सफलता केवल...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपके पास ऐसे निवेशक आते हैं जो केवल यह पूछकर अपना पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं कि पिछले वर्ष किस स्कीम ने सबसे अधिक रिटर्न दिया। यदि आप इस आग्रह के आगे झुक जाते हैं,...

आपके कार्यालय में एक निवेशक आता है जो अपने पोर्टफोलियो के लिए केवल उच्च प्रतिफल वाली स्कीम चाहता है, लेकिन बाजार में हल्की सी गिरावट आते ही वह घबरा जाता है। एक MFD के रूप में, यह स्थिति आपको याद दिलाती है कि जोखिम और...

एक निवेशक आपके दफ्तर में आकर सीधे यह पूछता है कि पिछले वर्ष कौन से फंड ने सबसे अधिक रिटर्न दिया है। इस क्षण एक MFD के रूप में आपकी परीक्षा शुरू होती है। आप उसे केवल एक स्कीम का नाम नहीं बता सकते क्योंकि निवेश चयन कोई...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और सीधे कहता है कि उसे अपने पांच वर्ष के निवेश के लिए सबसे अच्छा फंड चाहिए, तो एक अनुभवी म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में आपकी पहली प्रतिक्रिया प्रश्न पूछने की होनी चाहिए।...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, जब कोई निवेशक आपके पास अपनी जोखिम वहन क्षमता और लक्ष्यों के साथ आता है, तो केवल यह कहना पर्याप्त नहीं है कि कोई फंड अच्छा प्रदर्शन कर रहा है।

एक निवेशक आपके दफ्तर में आकर पूछता है कि अगले तीन वर्षों में उसे अपने बेटे की उच्च शिक्षा के लिए दस लाख रुपये की आवश्यकता है और वह बिना किसी जोखिम के निवेश करना चाहता है। यदि आप यहाँ उसकी आयु या बाजार के रुझान को देखकर...