निवेशक और उनके वित्तीय लक्ष्य

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी एसआईपी (SIP) बंद करने की इच्छा जताता है क्योंकि उसे घर की मरम्मत के लिए तत्काल नकदी की आवश्यकता है। यह स्थिति एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के लिए चेतावनी संकेत है कि उस निवेशक...

एक निवेशक आपके पास आता है और कहता है कि उसे केवल इक्विटी फंड्स में पैसा लगाना है क्योंकि उसने सुना है कि इनमें सबसे अधिक रिटर्न मिलता है। एक जागरूक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल उसकी...

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के दैनिक कार्य में एक निवेशक का फोन आता है जो पूछता है कि उसने पांच वर्ष पूर्व कौन सी स्कीम में निवेश किया था। यदि आप फाइलों के ढेर या अव्यवस्थित स्प्रेडशीट में उलझ जाते हैं, तो आप न...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और पूरी जमा-पूंजी को छोटी अवधि की जरूरतों के लिए एक 'स्मॉल कैप' फंड में डालने की इच्छा व्यक्त करता है। एक पेशेवर म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, यह आपके लिए एक चेतावनी...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व से कहता है कि उसने अपनी बेटी की शिक्षा के लिए 20 लाख रुपये का लक्ष्य तय किया है, जिसे वह अगले 15 वर्षों में पूरा करना चाहता है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी पहली प्रतिक्रिया...

एक निवेशक आपके पास आता है और कहता है कि वह प्रति माह 10,000 रुपये का निवेश 15 वर्षों तक करने में सक्षम है। यदि वह केवल एक साधारण बैंक बचत खाते या फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश करता है, तो उसे मिलने वाला रिटर्न सीमित रहता है,...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व से कहता है कि उसने अपने बच्चे की उच्च शिक्षा के लिए आज से दस वर्ष बाद की जरूरत को देखते हुए वर्तमान लागत के बराबर ही राशि जमा करना शुरू कर दिया है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी...

एक निवेशक आपके पास एक बैंक सावधि जमा (Fixed Deposit) के कागजात लेकर आता है और गर्व से कहता है कि उसे आठ प्रतिशत का ब्याज मिल रहा है। एक MFD के रूप में, यह आपका कर्तव्य है कि आप उसे उस 'नाममात्र रिटर्न' (Nominal Return)...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपका दिन अक्सर ऐसी परिस्थितियों से भरा होता है जहाँ निवेशक आपसे किसी ऐसे फंड का नाम मांगता है जिसने पिछले एक वर्ष में सर्वाधिक रिटर्न दिया हो। यदि आप बिना किसी पूर्व-मूल्यांकन के...

एक निवेशक आपके दफ्तर में आता है और अपनी बचत को सीधे किसी ऐसी स्कीम में लगाने का आग्रह करता है जो पिछले तीन वर्षों में सबसे अधिक रिटर्न दे रही थी। यदि आप एक MFD के रूप में केवल उस फंड की रेटिंग या पिछले प्रदर्शन को देखते...