एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में जब आपके कार्यालय में कोई नया निवेशक आता है, तो कागजी कार्रवाई से पहले एक महत्वपूर्ण प्रक्रिया शुरू होती है। आप उसे केवल एक केवाईसी (KYC) फॉर्म भरते हुए नहीं देख रहे हैं, बल्कि आप...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, आपको अक्सर उस स्थिति का सामना करना पड़ता है जब बाजार में तेजी के बाद पोर्टफोलियो का आबंटन अपने निर्धारित लक्ष्य से भटक जाता है। मान लीजिए आपने एक निवेशक के लिए इक्विटी और...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो बाजार की तेजी में अति-उत्साहित होकर अपनी इक्विटी हिस्सेदारी को अनियंत्रित रूप से बढ़ा लेते हैं। सोचिए, एक निवेशक ने अपने रिटायरमेंट...
एक सक्रिय म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, अक्सर ऐसी स्थिति आती है जहाँ आपका कोई निवेशक किसी विशेष सेक्टर फंड में निवेश की गई राशि के अचानक कम प्रदर्शन को लेकर चिंतित होता है। आप उसे शांत करते हुए पोर्टफोलियो की...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि पिछले तीन वर्षों से उनका सारा पैसा लार्ज-कैप इक्विटी में है, और अब वे इस बात से परेशान हैं कि स्मॉल-कैप फंड बेहतर रिटर्न क्यों दे रहे हैं। यह स्थिति एक MFD के रूप में आपके...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के पास अक्सर ऐसे निवेशक आते हैं जो सीधे यह पूछकर चर्चा शुरू करते हैं कि कौन सा फंड पिछले एक साल में सबसे अधिक रिटर्न दे रहा है। यहाँ आपकी पहली चुनौती एक उत्पाद विक्रेता के रूप में नहीं,...
एक MFD के रूप में, आपके पास जब कोई निवेशक आता है, तो वह अक्सर केवल एक 'रिटर्न चार्ट' देखकर फंड चुनना चाहता है। ऐसी स्थिति में आपकी पहली चुनौती यह होती है कि आप उसे म्यूचुअल फंड की विभिन्न श्रेणियों के पीछे के तर्क को...
एक सक्रिय MFD के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो म्यूचुअल फंड को केवल एक बैंक खाते की तरह समझते हैं, जहाँ पैसा जमा किया और वह बढ़ता रहता है। जब आप उन्हें इक्विटी या डेट फंड की बारीकियां समझाते हैं, तो...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के दैनिक कार्य में सबसे चुनौतीपूर्ण स्थिति तब उत्पन्न होती है जब निवेशक केवल डायरेक्ट प्लान और रेगुलर प्लान के बीच के व्यय अनुपात (TER) के अंतर को ही निवेश की एकमात्र लागत मान बैठता है।
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, अक्सर आपका सामना ऐसे निवेशकों से होता है जो बाजार की तेजी देखकर ऊँचे रिटर्न की इच्छा रखते हैं, लेकिन गिरावट आते ही घबरा जाते हैं। जब एक वेतनभोगी निवेशक आपसे कहता है कि उसे...