म्यूचुअल फ़ंड डिस्ट्रीब्यूटर्स परीक्षा में सफलता पाएं

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पोर्टफोलियो रिपोर्ट दिखाते हुए पूछता है कि क्या उसे अगले महीने अपनी कुछ यूनिट्स को भुनाकर बच्चों की शिक्षा के लिए धन निकालना चाहिए। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका केवल यह...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि उसे अपने निवेश से नियमित आय की आवश्यकता है, इसलिए उसे सभी इक्विटी म्यूचुअल फंड में लाभांश (IDCW) विकल्प चाहिए। एक MFD के रूप में, यह आपका कर्तव्य है कि आप केवल ग्राहक की...

एक निवेशक आपके पास आकर पूछता है कि क्या उसे एक ही श्रेणी के दो फंड्स में से उस फंड को चुनना चाहिए जिसका पिछला प्रदर्शन बेहतर रहा है, भले ही उसका कर प्रभाव (tax impact) अलग हो। यह स्थिति एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के पास जब कोई निवेशक आता है, तो अक्सर चर्चा का केंद्र केवल पिछले वर्ष का रिटर्न होता है। एक अनुभवहीन डिस्ट्रीब्यूटर सीधे उच्चतम रिटर्न वाली स्कीम की सिफारिश कर देता है, लेकिन एक कुशल MFD...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी कुछ इकाइयों को भुनाने की इच्छा व्यक्त करता है। वह पूछता है कि क्या उसे अपने लाभ पर 10 प्रतिशत कर देना होगा या उससे अधिक। एक MFD के रूप में, यह आपकी जिम्मेदारी है कि आप उसे न...

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में काम करते हुए आपको अक्सर ऐसी स्थितियों का सामना करना पड़ता है जहाँ निवेशक अपनी वार्षिक आय विवरणी (Income Tax Return - ITR) दाखिल करने के दौरान आपसे उलझन में संपर्क करते हैं। एक निवेशक...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और अपनी पुरानी इक्विटी म्यूचुअल फंड यूनिट्स को बेचने का निर्णय लेता है। निवेशक को लगता है कि उसे होने वाला लाभ केवल उसकी खरीद कीमत और वर्तमान बिक्री मूल्य का अंतर है। एक MFD के रूप में,...

एक निवेशक के पोर्टफोलियो का पुनर्गठन करते समय अक्सर MFDs को उन यूनिट्स का सामना करना पड़ता है जिनका प्रदर्शन उम्मीद के अनुरूप नहीं रहा है। जब कोई निवेशक किसी ऐसी स्कीम से बाहर निकलना चाहता है जो लंबे समय से नुकसान में है,...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और घबराहट में कहता है कि उसे अगले महीने अपनी बेटी की शिक्षा के लिए कुछ फंड निकालने हैं, लेकिन उसे डर है कि जो मुनाफा हुआ है उस पर बहुत ज्यादा टैक्स देना पड़ेगा। एक MFD के रूप में, यहाँ...

एक MFD के पास अक्सर ऐसे निवेशक आते हैं जो निवेश को 'नकद प्रवाह' (cash flow) के नजरिए से देखते हैं और हर महीने या तिमाही में लाभांश (IDCW) की मांग करते हैं। जब आप एक निवेशक को ग्रोथ विकल्प की ओर ले जाने का प्रयास करते...