म्यूचुअल फ़ंड डिस्ट्रीब्यूटर्स परीक्षा में सफलता पाएं

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि उसने पिछले दो वर्षों में गोल्ड ईटीएफ (ETF) और गोल्ड फंड में निवेश किया है, लेकिन उसे कर (Tax) की जटिलताओं के बारे में स्पष्टता नहीं है। एक MFD के रूप में, यहाँ आपकी भूमिका...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और चिंतित होकर पूछता है कि उसका हाइब्रिड फंड, जो पिछले वर्ष बढ़िया प्रदर्शन कर रहा था, अचानक पिछड़ने लगा है। वह केवल यह देखता है कि बाजार सूचकांक ऊपर जा रहे हैं, जबकि उसका फंड उस गति से...

एक सेवानिवृत्त निवेशक आपके कार्यालय में आता है और चिंतित है क्योंकि उसके डेट म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में पिछले कुछ महीनों में प्रतिलाभ की दर स्थिर नहीं रही है। जब ब्याज दरें बदलती हैं, तो यह निवेशक अक्सर 'फ्लोटिंग रेट'...

एक निवेशक के दफ्तर में बैठक के दौरान, वे अक्सर आपसे पूछते हैं कि क्या वर्तमान बाजार की गिरावट में किसी लार्ज-कैप फंड से बाहर निकल जाना चाहिए। ऐसे में, केवल चार्ट या तकनीकी संकेतकों (technical indicators) पर निर्भर रहना...

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, जब आपके निवेशक आपसे यह पूछते हैं कि अंतरराष्ट्रीय गोल्ड फंड्स या विदेशी इक्विटी फंड्स का प्रदर्शन अचानक क्यों बदल गया, तो चर्चा का केंद्र अक्सर रुपया बनाम अमेरिकी डॉलर (USD) का...

एक निवेशक आपके कार्यालय में यह जानने के लिए आता है कि क्या उसका म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो उसे सीधे रियल एस्टेट खरीदने के विकल्प दे सकता है। अक्सर निवेशक यह मान लेते हैं कि रियल एस्टेट फंड सीधे तौर पर भौतिक संपत्ति जैसे...

एक निवेशक आपके पास अपना पोर्टफोलियो स्टेटमेंट लेकर आता है और पूछता है कि पिछले दो वर्षों में उसके लार्ज-कैप फंड ने बेंचमार्क इंडेक्स को पीछे क्यों नहीं छोड़ा, जबकि फंड मैनेजर के दावों में कोई कमी नहीं थी। एक MFD के रूप...

एक म्यूचुअल फंड वितरक के रूप में आपका सामना अक्सर ऐसे निवेशकों से होता है जो फंड की फैक्टशीट पर छपे उच्च रिटर्न को देखकर उत्साहित हो जाते हैं। एक मध्यम आयु वर्ग के वेतनभोगी निवेशक ने एक बार मुझसे पूछा कि क्यों उनके...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व से बताता है कि उसने एक मिड-कैप फंड में छह महीने पहले निवेश किया था, जिस पर उसे 8 प्रतिशत का पूर्ण रिटर्न मिला है। वह आपसे पूछता है कि क्या उसे इस निवेश को जारी रखना चाहिए...

एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और गर्व के साथ बताता है कि उसकी लार्ज कैप इक्विटी स्कीम ने पिछले तीन वर्षों में 14 प्रतिशत का रिटर्न दिया है। एक MFD के रूप में, पहली प्रतिक्रिया केवल बधाई देने की नहीं, बल्कि इस...