एक MFD के रूप में जब आप अपने निवेशक के साथ पहली बार बैठते हैं, तो चर्चा केवल पोर्टफोलियो रिटर्न तक सीमित नहीं होती है। हाल ही में एक युवा वेतनभोगी निवेशक ने मुझसे पूछा कि क्या केवल आवेदन पत्र भरना ही काफी है, या किसी और...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और कहता है कि उसने अखबार में एक लार्ज कैप फंड (Large Cap Fund) की शानदार ऐतिहासिक रिटर्न देखी है। वह बिना समय गंवाए सीधे फॉर्म भरने की जिद करता है, क्योंकि उसे लगता है कि फॉर्म पर...
एक निवेशक का फोन आता है और वह पूछता है कि क्या आज दोपहर तीन बजे पैसा जमा करने पर उसे आज की ही NAV मिलेगी। एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर (MFD) के रूप में, यह स्थिति आपके लिए एक परीक्षा है। निवेशक की यह जिज्ञासा स्वाभाविक...
एक एमएफडी (MFD) के रूप में, जब आप किसी निवेशक को एक नई म्यूचुअल फंड स्कीम का सुझाव देते हैं, तो वे अक्सर यह पूछते हैं कि क्या उनका पैसा वास्तव में सुरक्षित है। यह प्रश्न केवल बाजार के उतार-चढ़ाव तक सीमित नहीं है, बल्कि...
एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आपकी मेज पर एक निवेशक अपनी पोर्टफोलियो समीक्षा के लिए आता है और अचानक पूछता है कि फंड हाउस द्वारा भेजी गई ई-मेल में किसी 'परिशिष्ट' का उल्लेख क्यों है। अक्सर MFDs इसे केवल एक...
एक निवेशक जब आपसे यह पूछता है कि उसकी स्कीम का रिस्कोमीटर अचानक 'मध्यम' (Moderate) से 'उच्च' (High) क्यों हो गया, तो आप उसे केवल एक रंगीन चार्ट नहीं दिखा सकते। यह दृश्य देखिए: एक सेवानिवृत्त निवेशक जिसने अपनी गाढ़ी कमाई...
एक निवेशक का फोन आता है जो घबराहट में है क्योंकि उसने अखबार में देखा कि उसकी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम की नेट एसेट वैल्यू (NAV) पिछले कल की तुलना में कम हो गई है। एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, यह आपका...
एक एमएफडी (MFD) के रूप में, आपके पास अक्सर ऐसे निवेशक आते हैं जो निवेश पर मिलने वाले रिटर्न के पीछे छिपी लागतों के बारे में चिंतित होते हैं। जब आप उन्हें किसी स्कीम का परिचय देते हैं, तो केवल यह बताना पर्याप्त नहीं है कि...
एक नए निवेशक ने हाल ही में लार्ज-कैप फंड में निवेश किया और बाजार में मामूली गिरावट आते ही घबराकर कार्यालय में फोन किया। उसने शिकायत की कि उसे तो बताया ही नहीं गया था कि उसका पैसा बाजार के जोखिमों के अधीन है और अब उसे...
एक निवेशक आपके कार्यालय में आता है और एक ऐसी लिक्विड फंड (Liquid Fund) में निवेश करना चाहता है जो उसे अधिक प्रतिफल का वादा कर रही है, बिना यह जाने कि उस फंड ने कॉर्पोरेट बॉन्ड के क्रेडिट जोखिम का कितना भार ले रखा है।